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Olivier Samain, Thema : "Je souhaite référencer tous les CGPI de la place"
Par Didier Laurens / 21 Décembre 2007 / 12:00 Dans cet entretien exclusif avec Newsmanagers, Olivier Samain, directeur de Thema, annonce qu’il communiquera un état des lieux de la profession des CGPI d’ici à quelques mois. Il estime que le nombre de conseillers indépendants atteindra les 4.000 personnes dans une dizaine d’années.
Quels ont été les événements clés pour votre plateforme en 2007 ?
Olivier Samain : L'actualité a été riche. Nous avons notamment mis en place une direction commerciale destinée aux clients VIP des CGPI. Depuis environ une quinzaine d'années, le marché des CGPI a considérablement évolué. Professionnalisé, il a accès aujourd’hui à une clientèle d'une surface financière considérable dont des patrimoines bien supérieurs à 5 millions d'euros. Quand ils sont en contact avec ce type de clientèle, les CGPI ont parfois besoin d'une assistance en matière technique et commerciale pour identifier au mieux les besoins et la méthodologie pour les traiter. D'où l'idée de mettre à leur disposition une équipe légère – elle compte actuellement 3 personnes – qui peut les accompagner auprès du client. A ce jour, plus d’une quarantaine d'indépendants ont souhaité profiter de ce service.
Quel bilan financier dressez-vous de l'exercice en cours ?
O. S. : Notre encours sous gestion est de 5,2 milliards d'euros et notre production en 2007 s'est montée à 780 millions d'euros, c'est-à-dire un niveau étal vis-à-vis de 2006, bien que le chiffre d'affaires de l'assurance-vie soit en baisse depuis le 1er janvier dernier. Quant au nombre de partenaires avec lesquels nous travaillons, il atteint dorénavant 1.200 CGPI et notre objectif est d’être référencé d'ici peu auprès de tous les conseillers de la place.
Avez-vous amélioré votre outil de production ?
O. S. : Nous cherchons constamment à améliorer notre prestation de service destinée aux CGPI, notamment en matière de qualité de service administratif, de back-office et de réactivité. Cette qualité de service inclut également des actions de conseil sur tous les sujets disponibles dans notre maison, comme par exemple en matière d'art puisque nous profitons de l'expertise d'AXA Art dans ce domaine.
Quelle sera votre actualité en 2008 ?
O. S. : Nous chercherons à recruter 500 partenaires supplémentaires. Par ailleurs, Thema va fêter ses 15 ans, à l’automne prochain, et, à cette occasion, je souhaiterai communiquer des chiffres précis sur l'état de la profession. J'ai demandé à des experts de le faire. L'état des lieux concernera à la fois le nombre de conseillers actifs et des estimations affinées quant au pourcentage de l'épargne française drainée par les CGPI.
Notre actualité 2008 concernera enfin notre contrat Coralis qui disposera bientôt d'une option permettant aux épargnants le souhaitant de disposer d'une réserve financière qui sera utilisée pour réinvestir lorsque les marchés baissent.
Pensez-vous que le marché des plateformes va se concentrer en 2008 ?
O. S. : Si vous me demandez si certaines plateformes vont en manger d'autres, je vous répondrai que je n'en sais rien. Pour notre part, nous sommes attentifs à toute opportunité. En ce qui concerne, le nombre de CGPI je pense au contraire qu'il va augmenter pour atteindre environ 4.000 structures d'ici à 2010.
Envisagez-vous de distribuer des OPCI ?
O. S. : Impossible de vous répondre pour le moment car la réglementation est encore évolutive. Par ailleurs, j'observe que la valorisation des OPCI est mensuelle, ce qui peut poser des problèmes puisque nos contrats sont évalués quotidiennement.
Propos recueillis par Didier Laurens
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