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Assurance vie : La Mondiale Partenaire joue la carte de l'ISR
Par Elodie Witting / 15 Mai 2008 / 04:17
L'assureur lance "Pluie d'Etoiles", un contrat d'assurance-vie diversifié permettant de "donner un sens à son épargne" tout en profitant du cadre patrimonial avantageux de l'assurance-vie.

"Pluie d'Etoiles" est notamment composé d'un fonds eurodiversifié intrinsèquement ISR (investissement socialement responsable), dont le capital est garanti au terme par l'assureur. 

La compagnie a conclu un partenariat avec le cabinet de conseil Axylia Conseil afin de fiabiliser la gestion durable de sa poche obligataire Eurodiversifié ISR. Par ailleurs, une gamme d’unités de compte construite autour de deux axes est proposée aux souscripteurs.

Premier axe: des OPCVM orientés sur le comportement des entreprises utilisant des filtres extra-financiers en complément de critères classiques. 

La sélection des valeurs au sein de chaque secteur se fait sur la base de critères environnementaux, sociaux, de gouvernance couplés aux critères d’analyse financière. 

Parmi ces fonds, on retrouve notamment Eurosociétale d'IDEAM, LFR Euro Développement Durable de la Financière Responsable, OFI MultiSelect Europe SRI d'OFI Asset Management ou encore Pictet European Sustainable Equity - Global de Pictet.

Deuxième axe possible : le contrat propose des OPCVM thématiques axés sur les ressources naturelles, les énergies renouvelables, l’environnement et les enjeux de société. 

Au catalogue, figurent par exemple Pictet Water de Pictet, Sarasin New Power Fund de Banque Sarasin, CAAM Funds Aqua Global de Crédit Agricole Asset Management ou SAM Sustainable Climate Fund de SAM.

Au total, outre le fonds Eurodiversifié ISR, 17 OPCVM sont logés dans le contrat. Et la compagnie précise que les partenaires peuvent ajouter les OPCVM de leur choix pour compléter la police qu'ils commercialiseront auprès de leur clientèle.

Le contrat est rachetable et sa durée est fixée à 8,9 ou 10 ans prorogeables, au choix de l'adhérent.

Le versement initial s'élève à 10.000 euros et les versements libres à 1.500 euros minimum.

Les frais d'entrée sont fixés à 4,5 % maximum, les frais de gestion à 0,96 % pour tous les supports, alors que les frais d'arbitrage et de transferts s'élèvent à 0,60 %.

La distribution des produits de La Mondiale Partenaire se fait à travers les activités de gestion de fortune, les banques de détail, les sociétés de gestion de portefeuilles et les reseaux de conseillers en gestion de patrimoine et courtiers, dont entre autre APREP Diffusion, plate forme dédiée aux CGPI.







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